纽约，2019年9月5日/美通社/ - 显着的人口变化有望以多种方式重塑经济，特别是对财务顾问而言。总部位于纽约的交易所交易基金提供商Global X ETF公布了其第四次高净值投资者年度调查结果“Beyond Baby Boomers”，该调查揭示了几代人之间金融趋势的主要差异。该调查的重点包括千禧一代(21-39岁)，X世代(40-54岁)，婴儿潮一代(55-73岁)和Swing(74岁以上)。

随着资产管理人员和顾问提供的机器人顾问人数不断增加，19%的千禧一代表示对机器人管理投资或资金感到满意。与11%的X世代受访者和3%的婴儿潮一代和Swing受访者相比，这使得千禧一代成为这一代工具中最舒适的一代，但仍然存在少数人的舒适感。此外，千禧一代往往是在重大生活事件中最有可能增加财务顾问使用的一代。在购买婚姻时，千禧一代的可能性是婴儿潮一代和Swing投资者寻求顾问的两倍(32%，分别为16%和14%)，大约三倍的购买率(37%，分别为13%和10%)，有孩子的时候(29%，分别为11%和10%)。近三分之二(65%)的千禧一代表示有兴趣咨询任何可投资资产的顾问，最多100万美元。

这与Baby Boomer和Swing投资者形成了鲜明的对比，这些投资者无论是退休人员还是最接近退休人员，他们都表示通常对提高顾问使用率的期望较低。即使在退休的情况下，只有27%的婴儿潮一代和21%的Swing一代会寻求增加顾问的使用。这使得年轻投资者成为财务顾问未来潜在客户的重要组成部分。这一代人还报告了有关金融市场的最低水平的知识，75%的人表达了对金融市场的了解，表明需要指导和金融教育。

“千禧一代是顾问们在建立资产时备受追捧的一代，但许多人认为他们只对机器人顾问服务感兴趣，”Global X销售主管Brian Diessner说。“但这些数据告诉我们的是千禧一代对他们的需求和欲望更加微妙。虽然有些人会转向抢劫，但许多人有兴趣与人类顾问合作驾驭金融市场，并且他们认为他们需要经验丰富的专业人士的指导。

在金融习惯方面，70%的被调查投资者将退休计划列为主要投资目标，而下一次报告的优先种点是增加窝蛋并作为业余爱好投资，分别为35%和34%。百分之六十五的受访者对实现退休目标充满信心，74%的受访者有信心实现投资目标。

各代人都认为政治对金融市场有影响，回应率在61%至65%之间，但千禧一代表达了在选举期间更频繁交易的最高兴趣，27%的回答是肯定的。相比之下，X世代的15%，婴儿潮一代的10%，以及表示有兴趣这样做的5%Swing投资者。